Gérer son patrimoine
par OOreka
Vous voulez mieux gérer votre patrimoine ? Votre patrimoine est l'ensemble des biens et des dettes que vous possédez. Il est constitué de vos :Biens immobiliersPlacements bancairesParts d’entrepriseEt objets de valeur comme une voiture.Tableau 2 – Bilan patrimonialAvant tout, réalisez un bilan patrimonial afin : D’évaluer votre situation : résidence principale, revenus, emprunts... D’étudier vos placements financiers D’anticiper vos futurs revenus à la retraite. Tableau 3 – Stratégie d’investissementVous pourrez ensuite définir une stratégie d’investissement selon vos objectifs. Par exemple : Pour améliorer votre patrimoine financier et immobilier :o Investissez dans une Société Civile de Placement Immobilier (SCPI) en acquérant des parts dans l’immobilier. Pour transmettre votre patrimoine :o Souscrivez une assurance-vie pour assurer l’avenir de vos procheso Ou créez une Société Civile Immobilière (SCI) en y associant vos enfants. Pour préparer votre retraite :o Ouvrez un compte épargne comme un livret A.o Ou investissez en Bourse.Pour réduire vos impôts :o Mettez en location un logement neuf et bénéficiez de déductions d’impôt avec la Loi Pinel.Tableau 4 – A qui s’adresserA qui s’adresser pour gérer votre patrimoine ?- A une société de gestion. Un conseiller pourra : o gérer vos capitaux,o maximiser les gainso et limiter les risques.Tableau 5 – Conseils Nos conseils pour gérer votre patrimoine ? Mettez de côté au moins 10% de vos revenus chaque mois Éliminez vos dépenses superflues.Diversifiez vos placements pour plus de rentabilité. Restez en alerte sur l’évolution des dispositifs fiscaux. DézoomUne bonne stratégie patrimoniale permet de vous mettre à l’abri des imprévus et d’anticiper votre retraite.Pour en savoir plus sur comment gérer son patrimoine, retrouvez toutes les infos sur Ooreka.fr
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